坑人惕这套路虚拟交易警中的法律风险货币三种

最近在研读《人民法院报》的一篇专业文章时，我突然意识到一个问题：普通老百姓要理解这些法律术语简直比登天还难！作为经常处理虚拟货币案件的律师，我决定用大白话给大家讲讲其中的门道。

为什么虚拟货币交易特别容易踩雷？

记得去年办理的一个案子吗？老李在网上认识了个"美女"，被骗了10万块钱。骗子拿到钱后，立刻找了个"虚拟货币中介"把钱洗得干干净净。这种案例现在比比皆是，虚拟货币的匿名性让它成了犯罪分子的"新宠"。

说实话，现在的诈骗手法越来越高科技了。以前骗子用银行卡转钱，现在都改用比特币、USDT这些虚拟货币了。这就好比过去小偷都是撬门溜锁，现在直接黑进你的手机钱包。2021年最高法等部门专门出台的《意见（二）》就提到了这个问题，但很多普通人根本看不懂那些法律条文。

三种常见陷阱，千万别往里跳

1. 合伙诈骗：从犯变主犯

去年我代理过一个案子特别典型。小王知道朋友要搞电信诈骗，不仅出谋划策，还帮忙用比特币洗钱。结果呢？诈骗罪！最高能判十年以上！记住啊，在受害人把钱转出之前参与，就是诈骗共犯。

2. 明知故犯：装糊涂也没用

有个客户跟我诉苦："刘律师，我就是提供个交易平台，谁知道他们在诈骗啊！"但证据显示他明明知道对方在搞诈骗。这种"揣着明白装糊涂"的行为，照样要按诈骗罪论处。不过这里要打个补丁：法律界对这个认定标准还有争议。

3. 稀里糊涂帮忙：帮信罪等着你

最冤的是那些"半知半解"的。只知道对方在做违法的事，但不清楚具体在搞诈骗。这种情况一般定帮信罪，最高三年。就像我们律所最近接的案子，一个大学生兼职做USDT兑换，结果成了诈骗团伙的"洗钱工具"。

重点来了：如何判断是否犯罪？

举个生动例子：张三假扮美女骗了5万块，找李四换成比特币。这时候关键看两点：第一，钱转出来没？第二，李四什么时候参与的？就好比接力赛，诈骗是前几棒，洗钱是最后一棒。接棒时间决定罪名轻重。

说真的，这些案件的认定特别复杂。要考虑的因素太多了：行为人的职业背景、和诈骗分子的关系、获利情况等等。就像拼图一样，少一块都可能影响整个案情判断。

给普通人的忠告

最后说点掏心窝子的话：虚拟货币交易水太深！别以为只是简单的买卖，很可能不知不觉就踩了法律红线。特别是那些"高价收购USDT""帮忙兑换虚拟货币"的兼职广告，十个有九个是坑。

记住，天上不会掉馅饼。遇到可疑的交易，多问几个为什么。实在拿不准，花点咨询费找专业律师问问，总比事后追悔莫及强。法律不会因为"不懂"就网开一面，这个道理希望大家都能明白。

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